香港家族办公室加大ESG投资 进一步增加ESG相关资产配置

香港家族办公室协会的一项最新调查显示，85%的家族办公室行业的受访者表示，计划今年进一步增加ESG相关的资产配置。

亚洲家族办公室热潮兴起。香港家族办公室协会(FOAHK)的一项最新调查显示，85%的家族办公室行业的受访者表示，计划今年进一步增加ESG相关的资产配置。

FOAHK在1月25日公布上述调查报告。此次调查在2021年11月进行，FOAHK共访问了562位受访者，受访者主要来自家族办公室、银行、财富及资产管理、风险投资及私募基金，专业及法律服务等行业。

不少香港家族办公室有意在今年进一步增加ESG(环境、社会及企业管治)相关的资产配置。据调查报告，有79%来自家族办公室行业的受访者，于2021年已开展ESG或影响力投资相关的资产配置。其中，已进行ESG相关资产配置的受访者中，52%的受访者的配置达一成或以上，有27%的受访者表示，ESG相关的配置占资产两成或以上。

报告显示，85%的家族办公室行业的受访者表示，2022年将进一步增加ESG或影响力投资相关的资产配置力度，约有64%的受访者计划将相关资产配置增加一成或以上，36%受访者计划增加两成或以上。

“随着家族办公室行业不断成熟，并在香港社会和金融体系中持续发挥影响力，家族办公室今年优先考虑将为行业的发展订立方向。”香港家族办公室协会主席关志敏表示。

该调查还显示，有九成受访者认同香港是亚洲的家族办公室枢纽，其中最重要的三大因素分别是“通往中国内地的独特门户”(66%)、“低税率及简单税制”(57%)、“位于亚洲中心的战略位置”(49%)。

投资趋势方面，调查报告显示，今年香港家族办公室业界的优先考虑依次为投资(59%)、家族治理(52%)、税务安排(42%)、继承安排(39%)，以及数字化转型(38%)。相对而言，来自风险投资、投资服务供应商和专业及法律服务供应商的受访者，今年的主要投资考虑更倾向于投资、风险管理及数字化转型。

伴随着巨额财富的积累、企业转型以及新旧富豪的迭代，如何管理和传承财富，成为超高净值家族面临的挑战。家办作为一种专业化、机构化的财富管理模式，成为这类群体的重要选择之一。

过往，家族办公室是对超高净值家族的一张完整资产负债表进行全面管理，清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高皓表示，其对家族办公室的最新定义是指对家族的重大战略事项进行管理与治理的机构。家办在满足财务需求以外，还包括很多其他重要职能，例如下一代教育、家族治理、风险管理、公益慈善等。

香港和新加坡作为亚洲两大财富管理中心，是中国“新贵”开设境外家办的首选地。两地政府一早“嗅到”行业机遇和潜在的丰厚利益，纷纷出台政策，争抢“新贵”们的钱匣子。在他们看来，这不仅是资金的竞争，更是企业家资源及营商环境的终极较量。正因为此，中国香港和新加坡近年卷入了亚洲家办和财富管理中心的争夺战。

新加坡在2019年以后大力打造家办生态，新加坡经济发展局(EDB)数据显示，新加坡家办数量在2017年至2019年期间增长了5倍。截至2020年年底，新加坡有400个单一家族办公室，且仍在持续增长。关于资金流向，新加坡官方对外一直保持审慎口径。2022年1月13日，新加坡金融管理局(MAS)称，没有单一家族办公室数量及其资金流入的权威数据。

而亚洲区内的金融中心香港也倍感危机，近期在扶持家办行业发展方面动作频频。2021年6月，香港特区政府投资推广署成立家族办公室专责团队，为在香港营运的家办提供一站式免费咨询服务，以吸引全球家办落户香港或在香港扩充业务。2022年1月中旬，香港特区政府投资推广署财经金融行业主管兼家族办公室环球主管黄恒德表示，该团队自成立以来，已接获超过50个来自不同地区的查询，并已协助9个家办在港拓展业务。

标签： 资产配置 ESG投资 资产管理 香港家族办公室